Introduction
Les banques non-européennes occupent des rôles "dominants" sur certains des marchés financiers clés d'Europe, y compris les dérivés où les banques américaines prédominent, selon l'Autorité bancaire européenne.Contexte
En examinant la dépendance du secteur bancaire de l'UE vis-à-vis des banques étrangères et des devises étrangères, l'EBA, qui a pour mission de protéger et de soutenir le système financier de l'UE, a indiqué que les banques américaines détenaient près de 28% de part du marché des dérivés de l'UE en décembre 2023, une tendance à la hausse observée pour la première fois à la mi-2021.Développements
D'une manière générale, la part de marché des banques non-européennes s'élevait à 33.73%, y compris une part de 8.17% dans les prêts et 6.06% dans les titres de créance, selon les données.Cette étude a été publiée moins d'une journée après que les États-Unis ont imposé une série de tarifs sur les importations, inquiètant les marchés et alimentant des craintes d'une récession mondiale profonde.
Elle survient également alors que des alliés stratégiques et partenaires commerciaux des États-Unis évaluent leur dépendance à la superpuissance.
Certains responsables de la banque centrale et de la supervision européenne s'interrogent sur leur capacité à continuer à compter sur la banque centrale américaine.
La part de marché globale des banques non-européennes sur l'ensemble des actifs s'établit autour de 10%, en baisse par rapport à environ 12% dans le rapport précédent, a précisé l'EBA.
Par devise, 67% des expositions des banques de l'UE/EEE sont libellées en euros, 19% en dollars américains, un niveau qui est resté stable depuis la mi-2021, selon l'EBA.
Les parts de marché dans certains domaines, tels que les dérivés de taux d'intérêt, les revenus de frais tirés du commerce des matières premières et de la fourniture de services d'investissement collectif, sont considérablement plus élevées et, dans certains cas, indicatives des rôles dominants joués par les institutions non-européennes sur le marché bancaire de l'UE, a-t-elle déclaré.
Olli Carsten, responsable de l'analyse économique et de l'évaluation d'impact à l'EBA, a déclaré que Bruxelles avait initialement commandé l'analyse à la suite du Brexit et qu'il n'était ni surprenant ni inquiétant de trouver que les banques américaines étaient fortes dans les marchés des dérivés et des pensions.
Cependant, les données pourraient également contribuer à la discussion sur l'autonomie stratégique, a-t-il ajouté.
La Commission souhaite comprendre à quoi ressemble ce marché, comment il est structuré et s'il existe des domaines pouvant soulever des préoccupations potentielles dans des situations comme celle que nous connaissons actuellement.
L'EBA a également noté "un décalage monétaire significatif" chez certains prêteurs et a recommandé aux superviseurs de "faire attention à tout écart dans les exigences de financement stable", en s'assurant que la répartition des devises entre actifs et passifs soit correctement couverte.